在政策的鼓励下,理财公司正积极布局含权类理财产品。10月15日,北京商报记者梳理发现,工银理财、农银理财、中邮理财、招银理财、光大理财、兴银理财、北银理财等10余家理财公司近期均有混合类、权益类理财产品待售或正在募集。发行升温的同时,含权类理财产品的平均收益率也由负转正。在分析人士看来,含权类理财产品通常具有较高的收益潜力,但同时也伴随着较大的市场风险,投资者购买前应评估自己的风险承受能力,并对产品的具体投资范围、策略进行了解,合理分散配置相关资产。
含权类理财发行升温
含权类理财产品发行渐趋升温。10月15日,北京商报记者根据中国理财网数据梳理发现,工银理财、农银理财、中银理财、交银理财、中邮理财、招银理财、平安理财、光大理财、兴银理财、民生理财、渤银理财、广银理财、北银理财、施罗德交银理财等10余家理财公司近期均有混合类、权益类理财产品即将面市,其中有7只混合类理财产品正处于募集期,另有172只混合类、权益类理财产品待售中。
例如,工银理财发售的3只混合类理财产品正处于募集期,分别是“工银理财·鑫悦优先股策略优选混合类封闭式理财产品(24hh6030)”“工银理财·鑫悦优先股策略优选混合类封闭式理财产品(24hh6034)”“工银理财·鑫悦优先股策略优选最短持有180天混合类开放式理财产品(24hh6688)”。3只产品均将于10月21日结束募集,业绩比较基准在2%—3.6%区间。
民生理财的“民生理财荣竹混合半年持有期4号理财产品”则处于待售中,该产品风险等级为三级,属于日开型理财产品。施罗德交银理财则将有1只权益类理财产品发售,该产品名为“施罗德交银理财得鸿红利股票策略1号日开型理财产品”,根据产品信息,该只产品风险等级为五级,将有80%以上资金用于权益类资产投资。
谈及近期含权类理财产品发行升温的原因,中国保险资管协会特邀研究员卜振兴表示,近期含权类理财产品发行增多的主要原因是权益市场的上涨,以上证指数为例,自2024年9月中旬至今上涨超过18%,其中涨幅一度达到29%,这也引发了投资者对权益市场和含权类理财产品的关注。
净值、收益率回暖明显
含权类理财产品发行升温的同时,已发行产品净值、收益率也呈现向好态势。wind数据显示,截至10月15日,近一个月内,华夏理财、招银理财多只“破净”权益类理财产品净值回升超过1;光大理财、兴银理财、广银理财、宁银理财多只混合类理财产品改变此前净值“破净”局面。
以华夏理财为例,该理财公司的一只名为“华夏理财天工14号(上证50指数)”的理财产品,投资对象为上证50指数。根据华夏理财app,自9月24日该只产品净值回升,改变“破净”局面,截至10月14日单位净值升至1.151,近一个月年化收益率达到259.4%。
再如,光大理财发售的“阳光橙优选配置”理财产品,该产品以50%的权益资产和50%的固收资产为中长期的配置中枢。光大银行app显示,该只产品自9月27日起单位净值大于1,10月8日单位净值达到1.1275,截至10月10日,单位净值有所回落,至1.0853,近一个月涨幅达16.44%。
另据普益标准数据,从收益率来看,含权类理财产品的平均收益率由负转正。今年9月,混合类和权益类理财产品的平均年化收益率均环比由负转正,分别大幅增长18.17个百分点、59.76个百分点。同期,市场上纯固收类理财产品的平均年化收益率则环比上升0.41个百分点。
融360数字科技研究院高级分析师艾亚文认为,近期a股市场展现出回暖势头,结构性行情明显,推动理财公司混合类和权益类理财产品净值和平均收益率回升。
投资者应审慎分散投资
权益市场回暖促使含权类理财产品发行收益升温,政策层面则进一步为理财资金注入权益市场提供支撑。9月26日,据中国证监会九游会登录入口首页官网消息,近日,经中央金融委员会同意,中央金融办、中国证监会联合印发《关于推动中长期资金入市的指导意见》(以下简称《指导意见》),鼓励银行理财和信托资金积极参与资本市场,优化激励考核机制,畅通入市渠道,提升权益投资规模。
艾亚文认为,《指导意见》致力于打通影响银行理财等资金长期投资的制度障碍,这意味着银行理财在参与资本市场时面临的限制将逐步减少,将为银行理财资金直接或间接投资股票、债券等市场提供更为宽松的政策环境,这将促使银行理财产品的结构发生调整,增加权益类资产配置,理财公司将更倾向于开发和设计长期限、权益类产品,以适应资本市场的需求。
随着当前权益市场的回暖,在政策鼓励支持下,此时是否是认购含权类理财产品的好时机?卜振兴表示,当前权益市场正在逐步修复,随着财政政策等逐步发力,未来权益市场会有较好表现,目前也是参与含权类理财产品较好的时机。客户在参与含权类理财产品投资时需要了解产品风险等级、权益资产占比、权益资产结构、机构投资策略、含权类资产有无回撤控制的措施等内容。
“含权类理财产品通常具有较高的收益潜力,但同时也伴随着较大的市场风险。”艾亚文建议,投资者购买前应评估自己的风险承受能力,了解产品的具体投资范围、策略和风险等级,确保投资不会对个人财务状况造成不可接受的影响,不要将所有资金都投入单一的权益类理财产品中,合理的资产配置和分散投资可以有效降低风险。
近一段时间以来,部分银行理财产品实际业绩表现与展示收益率出现较大偏差,特别是近期收益率远低于展示收益率的现象引发关注。
继员工爆料公司存在侵害投资者、合作机构权益等行为后,8月26日,浦银理财发表声明回应,相关员工所述与事实严重不符,已报案。
近日,市场传出青岛银行将任命金融市场部总经理赵煊出任青银理财董事长,而在一个月前有知情人士称中国银行伦敦分行公司部总经理张颖将接任青银理财董事长并举行了内部见面会。
当概念冷却,回报无期,留给这家昔日“第一股”的时间,已经不多了
这些打工人要一边在公司上班,一边向公司“讨债”。员工在承受损失的同时焦虑工作不保、工资降低,担心走合法维权途径被公司区别对待。